조직적 리테일 범죄(ORC) 문제의 증가

Hedgie Bartol

소매업 분야의 범죄는 혼자 행동하는 개별 범죄자나 소매업 종사자 또는 직원 그 자체의 접촉자에 의해 주로 소규모의 가게 도둑질과 관련이 있습니다고 생각하기 쉽습니다. 하지만 조직적 리테일 범죄(ORC)의 문제는 점점 더 커지고 있으며, 전체 소매 공급망에서 범죄가 발생하고 있는 점포를 혼자서 훔치는 것의 영향을 훨씬 능가할 수도 있습니다.

Axis의 리테일 비즈니스 개발 매니저인 Hedgie Bartol은 Wicklander-Zulawski & Associates의 CEO인 Dave Thompson을 만나 ORC와 현재 소매에 미치는 영향에 대해 자세히 알아봤습니다. Dave는 범죄 수사 및 소매업 지원 분야에서 15년 이상의 경력을 가지고 있습니다 이 주제에 대한 이상적인 통찰력을 제공합니다.

Hedgie Bartol: Dave, ORC는 훨씬 더 심각한 문제가 되고 있는 것 같습니다. 전국 소매 연합은 ORC 보고서에서 65%의 소매업체가 ORC를 5년 전보다 더 중점적으로 보고 있습니다고 밝혔습니다. 동의하십니까, 그 배경에는 어떤 이유가 있습니까?

Dave Thompson, CFI, Wicklander-Zulawski & Associates 대표

Dave Thompson, CFI: 안녕하세요 Hedgie. 물론, 지난 몇 년 동안 소매 공급망, 창고 및 종합 채널 부정 행위에서 ORC 활동이 크게 증가했습니다. 공급망 사기의 영향은 화물 절도를 크게 강조하면서 매년 증가하고 있습니다. 범죄 장소가 용의자의 소재지에 더 이상 의존하지 않기 때문에 옴니채널 사기와 소매상들의 디지털 화폐 수수 능력도 ORC를 세계화시켰습니다. 이로 인해 소매업체와 법 집행 기관은 전 세계에 걸쳐 소송을 제기하려고 할 때 사법권의 악몽을 꾸게 됩니다.

많은 소매업자들과 법 집행 기관들 또한 ORC의 증가를 제한적인 정책과 이러한 범죄의 범죄화 탓으로 돌리고 있습니다. 소매상들은 소매상들과 좀 더 친밀하게 접근하고 있으며, 종종 불법 침입 통고를 초래할 수 있지만 범죄 혐의는 받지 않는 기소 지침을 가지고 있습니다. 또한 중죄의 문턱이 높아지고 경범죄 가게 도둑질 사건의 우선순위가 낮은 관계로 사법당국은 특정 관할구역에서 손을 묶고 있을 수 있습니다. 이러한 범죄에 대한 기소의 부족은 추가적인 범죄 활동에 동기를 부여할 수 있습니다.

HB: 팬데믹이 ORC에 영향을 미쳤다는 보도를 봤습니다.

DT: 팬데믹은 ORC의 성장을 여러 가지 면에서 견인해 왔습니다. 전염병 대유행 기간 동안 이러한 프로세스에 대한 직접 감사와 점검 및 균형이 줄어들면서 공급망과 공급업체 부정 행위가 증가했습니다. 출장 제한으로 인해 규정 준수 부서의 품질 관리 및 능력이 부정 행위와 그에 따른 제재를 식별할 수 없게 되었습니다. 디지털 화폐가 널리 받아들여지고 원격 근무 직원도 사회 공학이나 피싱 계획에 더 취약해짐에 따라, 디지털 사기는 전염병이 확산되는 동안 계속 증가하고 있습니다.

소매점들이 문을 연 곳에서는 다양한 이유로 인해 전염병 유행 기간 동안 ORC 사기가 증가했습니다. 급여가 대폭 삭감됨에 따라 고객 서비스와 보안 측면 모두에서 직원 수가 감소하여 도난의 기회가 더욱 커졌습니다. 여러 소매업체들도 사회적 거리 및 기타 규제로 인해 쇼핑객에 대한 우려나 가까운 만남을 제한하고 있으며, 이는 쇼핑객들에게 더 쉬운 길을 열어주는 결과를 초래하고 있습니다.

HB: 범죄 요소는 소매업자들이 적응해야 했던 것만큼 전염병 유행 기간 동안 그들이 “사업”하는 방법을 조정해야만 했을 것입니다. 물론 ORC는 그것이 “필수적”으로 여겨지는지에 대해 걱정하지 않을 것입니다. 옴니채널과 공급망과 관련된 ORC 사례를 공유할 수 있습니까?

DT: ORC는 단순히 매장 앞과 고객 대면 장소에만 국한된 것이 아닙니다. 옴니채널과 공급망도 주요 타깃이며 ORC 그룹에 대한 위험 부담이 적은 더 큰 수익률을 제공하는 경우가 많습니다. 기프트 카드 사기와 디지털 결제 사기를 중심으로 한 ORC 사기는 날로 진화하고 있습니다. 불행히도, 이 법은 ORC 그룹이 최소한의 위험으로 더 많은 재정적 이득을 목표로 삼을 수 있도록 하는 디지털 사기의 정교함을 따라잡지 못하고 있습니다. 최근 ORC 단체들이 전화로 기프트 카드를 활성화하기 위해 사회공학 기술을 사용하는 사례가 수없이 많았으며, 이로 인해 전세계적으로 수백만 달러의 손실이 발생하고 있습니다. 부실수표 작성 시대는 자금세탁, 신용카드 사기, 신분 도용, 그리고 손실을 회복하기 위해 너무 빨리 돈의 이동이 일어나는 것으로 발전해 왔습니다.

세계 시장은 공급망 물류에서 ORC의 영향을 크게 받고 있습니다. 소매업체의 물류 센터에 도착하기 전에 공급업체 위치, 운송 회사 및 항만 자체에서 부정 행위를 할 수 있는 기회가 있습니다. 표준 기관 BSI와 보험사 TT Club의 최근 업계 보고서에 따르면 운송 중 화물 도난이 공급망 전체 도난의 71%를 차지했습니다고 합니다.

HB: ORC와 관련하여 법이 얼마나 뒤처져 있는지에 대해 항상 저를 매료시켜 왔습니다. 불법 마약 서류가방을 들고 적발되면 처벌이 크지만, 평면 TV가 가득 찬 트랙터 트레일러에 적발되면 불이익을 전혀 받지 않을 수 있습니다. 하지만 ORC 네트워크 및 그룹의 작업 관행과 기법은 무엇입니까?

DT: ORC 단체들은 소규모의 지역 조직원 그룹부터 조직적이고 조직적인 범죄 기업에 이르기까지 다양한 수준의 정교함을 갖추고 있습니다. 대부분의 구조화된 그룹은 군사 지휘 계통 또는 회사 조직도와 몇 가지 유사점을 가지고 있습니다. 일반적으로 이러한 고급 그룹에는 각 구성원에 대해 명확하게 정의된 역할이 있으며, 각 구성원에 대해 서로 다른 “직업 제목”이 있습니다. 소매상들이 가게에서 보는 쇼핑객들은 빙산의 일각일 수도 있고 종종 오르간 차트에서 가장 낮은 레벨일 수도 있습니다.

한 번의 가게 리프팅 사건에서, 현장에는 몇 명의 사람들이 연루되어 있을 수 있습니다: 가게 주인, 운전사, 감시자, 그리고 산만한 사람들. ORC 그룹에는 일반적으로 대상으로 지정할 항목 목록이 있으며 이벤트 내내 서로 지속적으로 통신합니다. 이들은 건물 안으로 들어갈 위치와 매장 직원의 주의를 분산시킬 방법을 결정하는 전략적 접근 방식입니다. 지역적으로 ORC 그룹은 항상 이동하며, 일반적으로 주요 공항이나 고속도로 근처를 목표로 하며, 종종 렌터카나 도난 차량을 이용해 이동합니다.

HB: 점점 커지는 문제로서, 소매업체의 정책과 법 집행 지침은 어떻게 보조를 맞추기 위해 진화하고 있습니까?

DT: 소매업체, 법률 집행 기관, 검사 및 국회의원을 포함한 조직들은 ORC를 기회주의적인 쇼핑객과는 다르게 다루어야 할 주요 문제로 인식하고 있습니다. 예를 들어, 미국에서는 중죄 기준을 초과하는 달러 금액이 각 주에서 면밀히 조사되고 있습니다. 많은 단체들은 ORC 단체들을 위한 특정한 혐의를 만들기 위해 법 집행 기관들과 로비 단체들과 협력하고 있습니다. 여기에는 정해진 기간 동안의 범죄의 집합이나 사소한 절도나 경범죄 이상으로 혐의를 제기할 수 있는 다른 요소들이 포함됩니다.

HB: 소매업체가 협업하고 모범 사례를 공유할 수 있는 네트워크가 있습니까?

DT: 네트워킹 기회의 부족은 없습니다. 세계적으로 많은 솔루션 공급업체는 동일한 문제를 공유하는 여러 고객을 상대하기 때문에 네트워킹의 큰 원천입니다. LP Foundation, ASIS, IAI, CLEAR 등의 네트워킹 및 정보 공유를 장려하는 협회도 있습니다. 미국 ORC에만 국한되어, 협업을 장려하기 위해 교육 이벤트, 컨퍼런스 및 정보 공유 미팅을 개최하는 많은 지역 그룹이 있습니다. 이러한 지역 그룹에 참여하는 것은 ORC와의 싸움에서 팁 포인트가 될 수 있습니다. 제 WZ 동료들과 저는 캘리포니아-ORC, 조지아-ROC, 플로리다 소매 연맹, 미니애폴리스-ORC, 메트로-ORC를 포함한 많은 컨퍼런스에서 이야기를 나눴습니다.

HB: 정보 공유는 ORC와 싸우는 열쇠입니다. 점점 더 많은 소매상들이 모여서 이 문제를 해결하기 위해 노력하는 모습이 신선했습니다. 다른 산업에서는 항상 볼 수 없는 일입니다. 소매업체가 ORC를 예방하고 줄이기 위해 특별히 할 수 있는 일은 무엇입니까?

DT: 소매상들이 이 문제들을 다루기 위해 할 수 있는 많은 것들이 있습니다. 첫째, ORC 활동의 주요 지표와 이들이 기회주의적인 쇼핑객과 어떻게 다를 수 있는지를 직원들에게 교육합니다. 고객 서비스와 매장 직원이 상주하는 것이 이러한 활동에 가장 큰 걸림돌이 되는 경우가 많습니다.

둘째, 기술을 활용하여 앞서 나가십시오. RFID 태깅, 감시 카메라, 그리고 얼굴 인식은 소매업자들이 투자하고 있는 몇 가지 영역에 불과합니다. 기술의 진화, 특히 보안 감시 카메라에는 이제 데이터 수집, 인공지능, 그리고 어떤 걱정보다 먼저 포괄적인 사례를 만들 수 있는 능력이 포함됩니다.

마지막으로, 다른 소매업체, 법 집행 기관 및 입법부와 네트워크를 구축하고 협력합니다. 정보 공유와 네트워킹은 정황 증거를 서로 연결하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 다른 조직에서 사용하는 조사 도구를 배울 수 있는 기회를 제공합니다.

HB: 소매업체는 리스크를 해결하기 위해 어떻게 인적 정보에 추가 기술 리소스를 추가하고 있습니까?

DT: 소매업체는 데이터 수집 및 예측 분석을 통해 보안 시스템의 취약점을 파악하고 주요 관심 분야를 예측할 수 있었습니다. 기술을 통해 소매업체는 손실이 가장 큰 시장 또는 특정 제품에 적절히 투자할 수 있게 되었습니다. 또한 카메라 기술과 결합된 분석 기능을 통해 소매업체는 ORC 활동을 실시간으로 식별할 수 있도록 경고 시스템과 지원을 제공했습니다.

기술 자원과 제휴하여 ORC 용의자들과의 인터뷰를 통해 수집된 인적 정보는 기소 시 보다 포괄적인 사건 준비를 가능하게 했습니다. 예를 들어 피의자가 소매업자에게 다른 용의자의 이름, 펜싱 장소 또는 다른 장소의 주소를 알려주는 인터뷰는 안면 인식, 오픈 소스 인텔리전스 및 비디오 감시와 짝을 지어 범죄자를 식별할 수 있습니다.

HB: 고마워요, Dave. 얘기해서 정말 좋았어요. 기술이 발전하여 실시간으로 인간 지능이 더 활동적인 데이터를 자유롭게 할 수 있게 되면서 ORC 문제를 해결하기 위해 무엇을 할 수 있는지 보는 것은 흥미로울 것입니다.

 

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